Тема искусственного интеллекта (ИИ) сегодня очень актуальная. Термин «искусственный интеллект» появился ровно 70 лет назад. Его озвучил в 1956 году на семинаре в Дартмутском университете американский ученый Джон Маккарти. Он тогда заявил, что ИИ может стать очень важным помощником человека в решении самых разных задач.
ИИ - компьютерные системы и программы, способные имитировать интеллектуальные функции человека. ИИ – это, прежде всего, обработка больших массивов данных (Big Data) с целью получения заданного результата (прогнозирования, выявления рисков, получения правильного диагноза, принятия правильных решений и др.). Искусственный интеллект не является чем-то застывшим, системы ИИ постоянно обучаются и самообучаются. ИИ действует в постоянном взаимодействии с человеком (в том числе через голосовое общение). Уже не приходится говорить о том, что ИИ помогает автоматизировать многие рутинные процессы (обработка транзакций, управление счетами и др.). Некоторые полагают, что ИИ способен на созидательную деятельность: генеративные модели формируют тексты, изображения или музыку. Глядишь, скоро ИИ начнет конкурировать с писателями, художниками и композиторами.
ИИ проникает во все сферы человеческой жизни: бизнес, финансы, материальное производство, образование, медицину и здравоохранение, науку и технику, обеспечение безопасности, военное дело, государственное управление и т.д.
Кажется, ИИ добрался и до мира драгоценных металлов. Пока лишь только добрался. Влияние этого фактора на мир золота и других благородных металлов пока не проявилось в полной мере. Но завтра оно может оказаться очень значительными. Попробуем заранее определить некоторые направления этого влияния.
Первое направление: ИИ начинает использоваться в открытии новых месторождений драгоценных металлов. Примеров уже много. Приведу два.
Канадская компания Equinox Gold в начале нынешнего года объявила о новых результатах программы алмазного бурения 2025 года на своем золоторудном проекте Валентайн (Valentine) в Канаде. Она сообщила об обнаружении нового месторождения благодаря обработке геологических данных искусственным интеллектом. Речь идет об открытии в рамках проекта Валентайн перспективной зоны Минотавр (Minotaur), в которой содержание золота в пробах достигало значений в 650 г/т. До этого на месторождениях проекта содержание золота не превышало 7 г/т. Вотчете Equinox говорится, что открытие было осуществлено с помощью ИИ - геологоразведочного программного обеспечения DORA от компании VRIFY. «Используя DORA, группа геологов Equinox Gold интегрировала в систему несколько слоев данных, включая геохимию, геофизику и структурную геологию, что привело к определению зоны Минотавр как приоритетной цели бурения», - говорится в пресс-релизе компании.
Другой пример – стартап Earth AI в Австралии. Компания применила ИИ для анализа архивных геологических данных и выявила перспективные месторождения в двух регионах Австралии. В Северной территории обнаружены залежи меди, кобальта и золота. В Новом Южном Уэльсе, примерно в 500 километрах к северо-западу от Сиднея, найдены серебро, молибден и олово.
Второе направление: использование драгоценных металлов в технических системах ИИ. Вариантов использования множество, причем востребованы разные виды драгоценных металлов. Наверное, больше всего спрос на серебро. Напомню, что более 50% годового потребления серебра в мире приходится на промышленность, и большая часть этого теперь связана с техникой ИИ: распределение электроэнергии и коммутация; разъёмы и высокоскоростные межсоединения; защита чипов от перегрева; печатные платы и токопроводящие чернила; инфраструктура 5G; специализированное оборудование. Роль серебра в технической инфраструктуре ИИ определяется такими свойствами металла, как высокая электропроводность, высокая теплопроводность и устойчивость к коррозии
Золото, хотя и менее задействовано в промышленной сфере (около 6–7% спроса на золото), однако продолжает играть ключевую роль в системах искусственного интеллекта. Оно используется в упаковке микросхем, соединительных проводах и высоконадежных печатных платах.
С учетом ограничений размеров статьи про использование других драгметаллов в технических системах ИИ говорить не буду.
Третье направление: учёт влияния нынешнего бума инвестиций в ИИ на рынок золота и других драгметаллов. Совершенно справедливо признается, что на финансовых рынках возник «пузырь ИИ» и он продолжает надуваться. Многие эксперты говорят, что пока инвестиции в ИИ не окупаются. Вместе с тем гонку их остановить нельзя. Во-первых, в силу конкуренции между ИТ-компаниями. Во-вторых, в силу того, что идет борьба за мировое ИИ-первенство между США и Китаем. Из государственной казны США на развитие ИИ уже брошены триллионы долларов. Некоторые эксперты прямо утверждают, что «лихорадка» ИИ стала главной причиной стремительного роста государственного долга США (который уже достиг 39 трлн долларов). А какое это имеет отношение к рынку золота и других драгметаллов? Да очень даже прямое: «лихорадка» ИИ разгоняет в Америке инфляцию и, тем самым, подпитывает спрос на драгоценные металлы. А если надувающийся пузырь ИИ на фондовом рынке лопнет, он может спровоцировать полномасштабный экономический кризис. Позвольте привести обширную цитату на этот счет из статьи Питера Шиффа «Что означает бум ИИ для драгоценных металлов»: «Технологический бум требует капитала. А капитал сегодня печатается из воздуха. Федеральный резерв добавил более $4 триллионов долларов к своему балансу в период с 2020 по 2022 год, и революция ИИ, вероятно, спровоцирует еще большие вливания. Правительства уже вкладывают субсидии в производство микросхем, зеленую инфраструктуру и разработку ИИ. Центральные банки и правительства с радостью примут любой повод для печатания денег. Эти деньги должны куда-то идти — и они не идут в производительность. Они подпитывают пузыри, государственный дефицит и, в конечном итоге, инфляцию. Пока Кремниевая долина и войны на Ближнем Востоке создают новостные заголовки, ФРС создают доллары. В мире, где фиатные деньги бесконечно обесцениваются для финансирования бесконечных фантазий, золото остается единственным реальным (читай: физическим) хеджем, который не зависит от доверия контрагента».
Четвёртое направление: использование ИИ в анализе и прогнозировании рынков драгметаллов.ИИ пользуют многие участники рынка. Для прогнозирования цены золота ИИ обрабатывает различные типы данных:
Количественные рыночные данные: исторические цены (OHLC), объёмы торгов, данные «биржевого стакана», волатильность (например, индикатор VIX), соотношение цены и объёма.
Макроэкономические индикаторы: процентные ставки центральных банков (например, ФРС США), данные по инфляции (CPI, PPI), курс доллара США.
Анализ настроений (Sentiment Analysis): обработка новостных статей, постов в социальных сетях, отчётов аналитиков с помощью обработки естественного языка (NLP) для определения тональности высказываний о золоте, инфляции, долларе.
Другие данные: спутниковые снимки (для оценки активности на золотых приисках), данные о потоках в ETF, транскрипты выступлений глав центробанков.
ИИ строит многомерную модель рынка, пытаясь найти скрытые драйверы, которые влияют на цену золота. Для прогнозирования используются различные алгоритмы машинного обучения и нейронные сети, например:
LSTM (Long Short-Term Memory) — рекуррентные нейронные сети с «долгой краткосрочной памятью», которые анализируют временные зависимости в данных.
ARIMA — метод для анализа временных рядов.
Искусственные нейронные сети (ИНС) — математические модели, которые обучаются на данных и могут адаптироваться к изменяющимся условиям.
ИИ используется в трейдинге, инвестициях и управлении активами. Например, некоторые инвестиционные фонды применяют ИИ-алгоритмы для ребалансировки портфелей, включающих золото в качестве защитного актива. Также существуют инструменты на основе ИИ, которые помогают инвесторам находить стратегии на основе анализа рыночных данных и прогнозных моделей.
Важно помнить, что ИИ — это инструмент, а не «оракул». Вот что, например, говорится в заключительной части статьи «Искусственный интеллект на бирже: способен ли ИИ предсказать цену золота?»: «Заключение: так может ли ИИ предсказать цену золота? Давайте вернемся к главному вопросу. Ответ будет честным, но сложным: и да, и нет. Нет, искусственный интеллект не является магическим хрустальным шаром. Он не может дать 100% точный прогноз цены золота на завтра или через год. Рынок слишком сложен, слишком зависим от непредсказуемых человеческих решений и случайных событий. Любой, кто обещает вам обратное, скорее всего, мошенник… Для современного инвестора главный вывод таков: игнорировать эту технологическую революцию — значит сознательно ставить себя в невыгодное положение. Будущее инвестиций в вечный, как само время, драгоценный металл будет определяться не борьбой человека и машины, а их союзом. И побеждать в этой новой реальности будет тот, кто научится использовать мощь кремниевого разума, направляя её мудростью человеческого опыта».
