«Страшнее сексолога-девственника только экономист-теоретик!»(с) Рачев А.В.
Давным-давно лет этак 35 назад был я законченным идеалистом и очень наивным чукотским (зачёркнуто) приднестровским юношей. Я совершенно искренне верил в то, что все учёные, в т.ч. экономисты, это очень мудрые высоколобые дяденьки и тётеньки, которые намного лучше нас, грешных, разбираются в своих тонких умных материях.
Когда позабытый ныне, но весьма популярный в ту пору российский либеральный вечно чмокающий экономист, напоминающий своим внешним видом генетически модифицированного несъедобного колобка, начал свои реформы с того, что полностью отпустил цены, я сразу решил, что это явная широкомасштабная диверсия, нацеленная на то, чтобы уничтожить российскую финансовую систему, а затем и всю экономику целиком.
Ну если мне, обычному студенту-четверокурснику МИФИ на тот момент, было понятно, к чему приведёт свободное ценообразование в стране, где 99% средств производства находится в государственной собственности, то не мог же известный экономист, целый кандидат экономических наук этого не понимать!
Это мнение о коварном хитром плане я сохранял целую дюжину лет.
А потом американцы вторглись в Ирак, свергли и повесили Саддама Хусейна и решили реформировать иракскую экономику так, чтобы иракцам при новой власти «жить стало лучше, жить стало веселее»(с)
Для этого американцы сдули нафталин с вышеупомянутого российского либерального экономиста, вытащили его из политической помойки и поставили во главе иракских реформ. За год он нареформировал так, что количество терактов против армии США и обстрелов американских военных увеличилось аж в 9 раз.
После чего великий реформатор с отпечатком ботинка ниже спины покинул своё хлебное место при американской оккупационной администрации.
Вот тогда я впервые и задумался. Уж своим-то штатовским кормильцам он бы не стал сознательно пакостить, верно? Следовательно, может, и в России он вполне серьёзно верил, что его реформы принесут что-то хорошее? Так кем же он был, этот известный либеральный экономист – хитровывернутым коварным Доктором Зло или просто обычным человеком с интеллектом поросёнка-олигофрена?
Увы, ответ на этот вопрос сей светоч либеральной экономической мысли унёс с собой в могилу, скончавшись от оторвавшегося тромба, чем поверг меня в нешуточную грусть: я до последнего момента надеялся увидеть праздничную церемонию его повешения на Красной площади по приговору суда.
Ну да ладно, либеральные экономисты и пр. «чикагские мальчики» - это совершенно особый вид (не)людей, речь сейчас не только о них.
После этой истории я начал внимательно читать и слушать, что говорят известные экономисты самых разных направлений и очень быстро понял, что подавляющее большинство из них – это люди, совершенно далёкие от реалий современной жизни. Как правило, они не имеют никакого реального опыта управления финансами промышленных и торговых предприятий, но при этом защитили кандидатские и докторские диссертации на тему «Применение распределения Гаусса в методах ценообразования молочных продуктов в Волобуевской области» и безосновательно уверовали в свою избранность и компетентность во всей экономической науке целиком.
К сожалению, подобные экономисты-теоретики встречаются не только среди разной «соевой» либеральной публики. Совершенно искренние и достойные уважения патриотические убеждения человека отнюдь не дают гарантии его профессионализма.
В качестве наглядного примера могу привести популярные рассуждения некоторых известных экономистов-патриотов о мировой гегемонии доллара и о том, как от неё правильно отказываться.
Как правило, все идеи сводятся к тому, что мировые расчёты за нефть в долларах – это плохо. Доллар, дескать, очень слабенький, хиленький и дохленький. Поэтому американцы вынуждены силой оружия заставлять весь мир торговать за доллары, чтобы поддержать экономику США. Смелые независимые лидеры типа Каддафи и Мадуро хотели отказаться от доллара и торговать за национальные валюты, поэтому США к ним вторглись и свергли. Но все страны всё равно должны отказаться от доллара и расплачиваться за сырьё и товары исключительно золотом или в крайнем случае национальной валютой или криптовалютой. И тогда гегемонии доллара настанет конец.
Огромное количество народа это всё читает, воспринимает всё это всерьёз, лайкает и комментирует в стиле: «Да! Давно пора! Даёшь отказ от доллара!», вызывая лично у меня острое желание стать инфоцыганом и продавать оторванным от жизни экономистам-теоретикам и их почитателям начальные курсы по финансовой грамотности.
Давайте разберём подробно эту тему. Я постараюсь объяснить на пальцах, чтобы было понятно каждому.
Начнём с азов. Для чего вообще человечество изобрело деньги? Для того, чтобы не нужно было думать, как правильно поменять корову на три с половиной козы и полтора бронзовых топора, поскольку древние люди в дробях были не сильны. Деньги – это не какая-то вещь в себе, это эквивалент стоимости товаров, работ, услуг. Именно в этом качестве они имеют свою ценность. Окажись вы на необитаемом острове с чемоданом долларов - пригодятся они вам исключительно для растопки костра.
Т.е. сами по себе доллары ценности не имеют. Это всего лишь обычная бумажка, выпущенная Федеральной Резервной Системой США. Бытует мнение, что ФРС США – это какая-то мутная частная лавочка. На самом деле это не совсем так. Совет управляющих ФРС назначается Президентом США, а сама ФРС полностью подконтрольна Конгрессу.
Сначала Бреттон-Вудские соглашения 1944 года, а затем Ямайская валютная конференция 1976 года сделали доллар США мировой резервной валютной и установили, что все международные расчёты проводятся в долларах.
Это означает, что сегодня практически в любой точке земного шара вам либо поменяют доллары на местную национальную валюту, либо продадут товары и услуги сразу за доллары. Если, к примеру, в каком-нибудь Токио попробовать поменять эфиопские быры на японские иены, то решение этой задачки будет явно не «бырое». А вот доллары на иены вам с удовольствием поменяет любой встречный местный самурай.
Следовательно, говорить о том, что доллар нынче хиленький, дохленький и ничем не обеспечен - вообще не приходится. Как мировая резервная валюта доллар обеспечен всеми товарами и услугами мира, которые за этот самый доллар вам везде радостно продадут.
Однако у этой радости есть и оборотная сторона. Фактически доллар – это валюта, объединяющая экономики всех стран мира в единую систему. А ведь уровень экономического развития у всех стран очень и очень разный. К чему это приводит? Огромное количество товаров и услуг, производимых и продаваемых в мире, попросту не нужно метрополии, которая эти самые доллары печатает. А доллары при этом под эти расчёты напечатать необходимо. И мы с вами знаем, что доллары в результате Бреттон-Вудской и Ямайской системы оказались оторваны от золотого стандарта. В результате вся эта огромная денежная масса непрерывно выбрасывается на рынок и размывается по периферии, обесцениваясь и подвергаясь инфляции.
Фактически США вынуждены теперь тащить на горбу экономику всей планеты. Есть расхожее мнение, что глава американской делегации на Бреттон-Вудской конференции Гарри Уайт был тайным коммунистом и советским шпионом. Очень похоже на правду. Представляю, с каким ехидством товарищ Сталин втихаря усмехался в усы, представляя размер подложенной американцам свиньи. Примерно в течение 50-60 лет Бреттон-Вудские соглашения вполне могли изрядно подорвать американскую экономику и вызвать страшнейший финансовый кризис у всего мирового капитала. Впрочем, Иосиф Виссарионович никак не мог предугадать, что после его смерти жадная и тупая партноменклатура разрушит СССР и за счёт его разграбления подарит доллару ещё 30 лет относительно спокойной жизни. Впрочем, здесь ключевое слово – «относительно». Чтобы представить себе размер реальной инфляции доллара за эти 30 лет, вспомните хотя бы фильм «Успеть до полуночи!» 1988 года, где Роберт де Ниро в роли частного детектива, рискуя жизнью, пытается поймать и в наручниках доставить аж на другое побережье США ценного свидетеля за гонорар в 100 000 долларов. Сегодня за астрономическую сумму 100 000 долларов никакой американский частный детектив не подрядится даже кота соседского в переноске к ветеринару отвезти.
В конечном итоге США сейчас оказались в двоякой ситуации. С одной стороны, мировая гегемония и роль «князя мира сего». С другой стороны, за это приходится платить непомерную цену, обесценивая свою валюту и регулярно обрушивая мировую экономику, чтобы хоть как-то стимулировать инвесторов уходить из ценных бумаг других стран в американские трэжерис и в долларовый кэш.
У меня есть вполне обоснованные подозрения, что финансово-промышленные круги США поставили президентом опытного матёрого бизнесмена и управленца Дональда Трампа в качестве антикризисного управляющего. И сейчас мы видим его попытки как-то решить 2 взаимоисключающие задачи – мэйкнуть Америку грэйт эгейн и при этом стряхнуть с хвоста гирю мировой экономики.
Отсюда и борьба за ресурсы, и неожиданные заявления в духе «нам не надо весь мир, мы отвечаем только за западное полушарие!».
К слову сказать, те же проблемы начала испытывать Европа, которая четверть века назад ввела евро в качестве ещё одной мировой резервной валюты. Подозреваю, что произошло это с самого горячего одобрения США, которые порадовались возможности разгрузить себя хотя бы от европейской ноши.
В результате Евросоюз сейчас находится в весьма сложном положении. Сначала Великобритания отказалась вводить у себя евро, а потом и вовсе сделала Брекзит. Затем последовал масштабный кризис из-за неравномерности экономического развития разных стран ЕС. В итоге сейчас всю еврозону тянет на себе промышленно наиболее развитая Германия.
Как писали братья Стругацкие, «это была преамбула, а сейчас начинается амбула» (с).
Мы с вами уже задумались над тем, что отказ от международных расчётов в долларах не столько подорвёт экономику США, сколько, наоборот, укрепит её.
Теперь мы с вами попробуем ответить на ещё более важный вопрос: а будет ли благом для нашей страны отказаться от использования доллара США в международных расчётах за нефть и газ?
В результате наложенных на РФ санкций получать доллары и евро за поставленные товары российским компаниям стало намного сложнее. Приходится искать разные окольные пути расчётов.
Что же нам предлагают использовать в расчётах различные наши экономические теоретики?
Я встречал в качестве ответа и национальные валюты стран, и криптовалюты, и физическое золото, и даже специальные права заимствования SDR.
Лепо же нам, братие, начать подробный разбор сего(с).
Предположим, мы поставили нефть в какую-либо страну и получили в качестве оплаты местную национальную валюту. И что нам дальше с ней делать? Купить на неё мы можем какие-то товары только у той страны, которая нам эту валюту заплатила. Другим странам чья-то национальная валюта без надобности. Условно говоря, за тайские баты мы сможем купить не американский айфон, а только тайского трансвестита (признано экстремизмом в РФ), насосавшего на американский айфон. У нас мигом перекосится торговый баланс, чужая национальная валюта зависнет на наших счетах мёртвым грузом и мы в итоге вынуждены будем инвестировать её в экономику этой же страны, чтобы эти деньги совсем не потерять. Т.е. покупатель сначала получит наши нефть и газ, а затем ещё назад и отданные за них свои деньги. Пресловутой Ларисе Долиной такой гешефт даже и не снился.
Сейчас большинство расчётов РФ ведёт за условно-региональные валюты типа китайских юаней и дирхамов ОАЭ. Эти валюты пользуются некоторым международным спросом среди стран второго и третьего мира. Особенно спросом пользуется юань, который одно время был даже включён в корзину SDR в качестве одной из резервных валют, однако удержаться на этой должности не смог. Тем не менее, и на них мы можем купить довольно ограниченный список товаров, поэтому приходится их через посредников в конечном итоге конвертировать в те же доллары и евро, только по очень невыгодному курсу и с совершенно конскими комиссиями за конвертацию.
Перспективным кандидатом на роль платёжного средства могли бы стать криптовалюты. И определённая работа в этом направлении ведётся. Федеральным законом №223-ФЗ от 08.08.2024 года официально введён экспериментальный правовой режим (ЭПР), позволяющий использовать криптовалюты в качестве расчётного средства во внешнеэкономических сделках. Однако широко использовать крипту мешает её колоссальная волатильность на рынке. Попробуйте зафиксировать цену, если тот же биткоин на рынке сегодня стоит 120 000 долларов, а завтра упал до 90000. Можно, конечно, попробовать использовать для расчётов т.н. стейблкоины, курсы которых привязаны к курсу доллара или евро, например, USDT. Однако это будут разовые сделки. При попытках использовать криптовалюты в глобальных масштабах любые нынешние криптобиржи просто сложатся, как карточный домик. У них чисто технически нет возможности проводить такие объёмы.
И уж совсем ненаучной фантастикой выглядят предложения использовать физическое золото в слитках в качестве средства платежа. Как этот процесс будет выглядеть, интересно? Мы отправляем танкер с нефтью, а нам в ответ отправляют баржу с золотыми слитками? Как вы думаете, с какой степенью вероятности эта баржа дойдёт до порта приписки? Особенно учитывая недавние инциденты с танкерами?
И где возьмут нужное количество золота какие-нибудь африканская Нагония или латиноамериканский Гаривас? Сначала им придётся это золото где-то купить, а для этого что-то продать. Потом обеспечить транспортную и складскую логистику. Золото ведь нужно где-то хранить. Представляете, сколько будет стоить постройка какого-нибудь Форт-Нокса?
У вас есть сомнения в том, что эти самые Нагония и Гаривас попросту махнут рукой на нашу нефть и пойдут покупать её у Саудовской Аравии или ОАЭ? Тем более, что у арабов более лёгкая нефть Brent, которую более легко переработать в топливо в отличие от нашей нефти Urals.
Можете кидать в меня камни, но я на сегодняшний день не могу найти никаких преимуществ в том, чтобы отказаться от доллара в международных расчётах. Совсем наоборот, именно лишение возможности свободно рассчитываться приводит к огромному количеству совершенно ненужных проблем.
В перспективе, возможно, будет создана новая наднациональная валюта для международных расчётов, обеспеченная золотом, с запретом конвертирования в национальные валюты, чтобы избежать парадокса Триффина.
Я даже могу допустить возможность, что мы с вами до этого доживём. Но совершенно понятно, что это дело далеко не сегодняшнего дня.
